Leitfaden BAV – Die Versorgungsordnung
Ulrich Beeger, Henriette Meissner, Frank Wörner
Die wichtigsten Fragestellungen & Problemfelder rund um das Thema Versorgungsordnung in einem Leitfaden!
Der Ruf wird lauter, Versorgungsordnungen auch in kleinen und mittelständischen Unternehmen einzusetzen. Damit die bAV aber auf einem rechtssicheren Fundament aufgebaut wird, gilt es, rechtliche Fallstricke zu beachten.
Die zweite Auflage unseres Leitfadens zeigt Ihnen Probleme & Fragestellungen im Zusammenhang mit einer Versorgungsordnung auf, bringt die Sichtweisen von Rechtsdienstleistern, Maklern und Versorgungsträgern zusammen und liefert Ihnen zudem Musterbeispiele und Checklisten – alles in einem Leitfaden!
Die Autoren RA Ulrich Beeger, Dr. Henriette Meissner, Thomas Schmidt und RA Frank Wörner beschäftigen sich seit Jahren mit der Installation von Versorgungswerken und können demnach optimal einschätzen, worauf es ankommt. Damit das Werk aber ein Leitfaden bleibt und nicht zu einem 1.000seitigen Handbuch wird, haben die Verfasser versucht, trotz der komplexen Materie und der Wechselwirkungen zwischen Arbeitsrecht, Steuerrecht, Umsetzung in Versicherungslösungen usw. einen „Mittelweg“ zu finden. Sie haben daher das ausgewählt, das Ihnen als Leser dabei hilft, auf „Augenhöhe“ in die Diskussion in der Praxis einzusteigen. Und die Verfasser haben den Durchführungsweg in den Mittelpunkt gestellt, der in mittelständischen Unternehmen am häufigsten vorkommt, die Direktversicherung.
Hier ein kurzer Überblick über den Inhalt der Broschüre:
•Im ersten Kapitel erhalten Sie zunächst einen Überblick über das Thema „Was ist eine Versorgungsordnung und wann benötige ich sie?“ (Autorin: Dr. Henriette Meissner).
•Im zweiten Kapitel, verfasst von RA Ulrich Beeger und Versicherungsmakler Thomas Schmidt, geht es um die handelnden Personen, insbesondere Rechtsberater und Makler, und deren (rechtliche) Kompetenzen.
•Das „Herzstück“ bilden die Kapitel 3 (verfasst von RA Ulrich Beeger), Kapitel 4 (verfasst von RA Frank Wörner), Kapitel 5 (verfasst von RA Ulrich Beeger). Hier wird anhand eines Musters herausgearbeitet, worauf es in einer Versorgungsordnung ankommt und was die Besonderheiten einer automatischen Entgeltumwandlung (Opting-Out) sind. Auch das Thema „Pflege einer Versorgungsordnung“ wird besprochen.
•Der Leitfaden schließt mit einem Fragebogen für die Umsetzung in der täglichen Praxis.
