Seit Basel II können bestimmte Kreditsicherheiten dazu verwendet werden, die Eigenmittelunterlegung für das Kreditrisiko und die Anrechnung des Kredites auf die Großkreditobergrenzen zu verringern. Dazu müssen aber sowohl die Sicherheit als auch die Sicherheitenvereinbarung bestimmte Anforderungen erfüllen. Diese Anforderungen sind durch Basel III bzw. die CRR nochmals gestiegen. Insbesondere müssen Banken die Durchsetzbarkeit der Sicherheitenvereinbarung mittels eines Rechtsgutachtens nachweisen.
Das Werk richtet sich an den Bankpraktiker und bietet diesem bei seiner täglichen Arbeit eine gute Hilfestellung. Es stellt zunächst die regulatorischen Anforderungen an die Kreditrisikominderung durch Sicherheiten dar. Ausgehend von den Sicherheitenvordrucken des Deutschen Genossenschaftsverlags, die von den Volksbanken und Raiffeisenbanken überwiegend zur Bestellung von Sicherheiten verwendet werden, wird ein Überblick über die wichtigsten Sicherheiten, die zur Kreditrisikominderung genutzt werden können, gegeben. Dabei werden auch Mustervorschläge für entsprechende Rechtsgutachten unterbreitet. Mit dieser 3. Auflage werden erstmals auch Mustergutachten für Abtretungen aus privaten Rentenversicherungen erstellt.
Aus dem Inhalt:
- Einführung
- Rechtsgrundlagen
- Allgemeine Anerkennungsvoraussetzungen für alle zulässigen Formen der
Kreditrisikominderung
- Formen der Kreditrisikominderung im Standardansatz und deren besondere Anerkennungsvoraussetzungen
- Zusätzliche Formen der Kreditrisikominderung im Basis-IRBA
- Auswirkungen der Kreditrisikominderung
- Rechtliche Grundlagen
Aktualisiert: 2023-05-25
> findR *
Seit Basel II können bestimmte Kreditsicherheiten dazu verwendet werden, die Eigenmittelunterlegung für das Kreditrisiko und die Anrechnung des Kredites auf die Großkreditobergrenzen zu verringern. Dazu müssen aber sowohl die Sicherheit als auch die Sicherheitenvereinbarung bestimmte Anforderungen erfüllen. Diese Anforderungen sind durch Basel III bzw. die CRR nochmals gestiegen. Insbesondere müssen Banken die Durchsetzbarkeit der Sicherheitenvereinbarung mittels eines Rechtsgutachtens nachweisen.
Das Werk richtet sich an den Bankpraktiker und bietet diesem bei seiner täglichen Arbeit eine gute Hilfestellung. Es stellt zunächst die regulatorischen Anforderungen an die Kreditrisikominderung durch Sicherheiten dar. Ausgehend von den Sicherheitenvordrucken des Deutschen Genossenschaftsverlags, die von den Volksbanken und Raiffeisenbanken überwiegend zur Bestellung von Sicherheiten verwendet werden, wird ein Überblick über die wichtigsten Sicherheiten, die zur Kreditrisikominderung genutzt werden können, gegeben. Dabei werden auch Mustervorschläge für entsprechende Rechtsgutachten unterbreitet. Mit dieser 3. Auflage werden erstmals auch Mustergutachten für Abtretungen aus privaten Rentenversicherungen erstellt.
Aus dem Inhalt:
- Einführung
- Rechtsgrundlagen
- Allgemeine Anerkennungsvoraussetzungen für alle zulässigen Formen der
Kreditrisikominderung
- Formen der Kreditrisikominderung im Standardansatz und deren besondere Anerkennungsvoraussetzungen
- Zusätzliche Formen der Kreditrisikominderung im Basis-IRBA
- Auswirkungen der Kreditrisikominderung
- Rechtliche Grundlagen
Aktualisiert: 2023-05-25
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Zum Werk
Der Kommentar erläutert praxisorientiert das Geldwäschegesetz (GwG) sowie die einschlägigen Vorschriften des KWG, u. a. zu besonderen Aufgaben einschließlich Finanzsanktionen, zum Kontenabruf sowie die Bestimmungen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und strafbaren Handlungen zum Nachteil der Institute. Erläutert werden auch die entsprechenden Regelungen im StGB.
Vorteile auf einen Blickaktuell, prägnant und praxisorientiertmit den relevanten GwG-, KWG-, ZAG- und StGB-Vorschriftenunter Berücksichtigung von Veröffentlichungen relevanter Aufsichtsbehörden und internationaler Standardsetzer
Zur Neuauflage
Die Neuauflage berücksichtigt zahlreiche Änderungen seit Erscheinen der 4. Auflage. Dazu zählen insbesondere die umfassenden Änderungen des GwG durch das Transparenzregister- und Finanzinformationsgesetz (TraFinG) sowie die Sanktionsdurchsetzungsgesetze (SDG I und SDG II), Änderungen des StGB durch das Gesetz zur Verbesserung der strafrechtlichen Bekämpfung der Geldwäsche (GwStrRVG) sowie verschiedener anderer Anpassungen des GwG. Daneben werden u.a. die Geldwäschegesetzmeldepflichtverordnung-Immobilien (GwGMeldV-Immobilien) und die Kryptowertetransferverordnung (KryptoWTransferV) erörtert.
Zielgruppe
Für Aufsichts- und Ermittlungsbehörden, Gerichte, Banken, Finanzdienstleisterinnen und Finanzdienstleister, Versicherungen, Rechtsanwaltschaft, Strafverteidigerinnen und Strafverteidiger, Fachanwaltschaft für Steuerrecht, Steuerberatung, Notariate und Wirtschaftsprüfung sowie alle geldwäscherechtlich Verpflichteten.
Aktualisiert: 2023-05-24
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Seit 2012 gelten in der Europäischen Union neue Regeln für die Behandlung von Derivaten, besonders von Over-the-Counter (OTC)-Derivaten. Mit dem Inkrafttreten der European Market Infrastructure Regulation (EMIR) innerhalb der EU und verschiedenen anderen Regelungen in Drittstaaten werden die Anforderungen der G20 umgesetzt.
Das Handbuch EMIR richtet sich in erster Linie an die Rechts- und Compliance-Abteilungen der Kredit-, Versicherungs- und Finanzdienstleistungswirtschaft sowie an Kapitalverwaltungsgesellschaften, Depotbanken, Clearingstellen und Aufsichtsbehörden. Es bietet Ihnen eine ausgewogene Mischung aus Praxis und Wissenschaft, wobei die rechtliche Entwicklung bei den Derivaten unter Berücksichtigung von wichtigen Schreiben der Aufsichtsbehörden dargestellt wird.
Aktualisiert: 2023-05-24
Autor:
Olaf Achtelik,
André Alfes,
Noah Baer,
Damir Barac,
Benjamin Bluhm,
Benjamin Cohn-Urbach,
André Eue,
Olivier Favre,
Rainer Gallei,
Wido Ganz,
Takashi Hamano,
Oliver Heist,
Michael Huertas,
Ulf Klebeck,
Dennis Kunschke,
Rhonda Luo,
Deborah North,
Dustin Plotnick,
Julian Redeke,
Katrin Richter,
Alexander Ruschkowski,
Kai Schaffelhuber,
Andreas Schmidt,
Patrick Scholl,
Christian Sigmundt,
Caroline Specht,
Michael Steinmüller,
Laurence White,
Rüdiger Wilhelmi,
Dominik Zeitz
Seit 2012 gelten in der Europäischen Union neue Regeln für die Behandlung von Derivaten, besonders von Over-the-Counter (OTC)-Derivaten. Mit dem Inkrafttreten der European Market Infrastructure Regulation (EMIR) innerhalb der EU und verschiedenen anderen Regelungen in Drittstaaten werden die Anforderungen der G20 umgesetzt.
Das Handbuch EMIR richtet sich in erster Linie an die Rechts- und Compliance-Abteilungen der Kredit-, Versicherungs- und Finanzdienstleistungswirtschaft sowie an Kapitalverwaltungsgesellschaften, Depotbanken, Clearingstellen und Aufsichtsbehörden. Es bietet Ihnen eine ausgewogene Mischung aus Praxis und Wissenschaft, wobei die rechtliche Entwicklung bei den Derivaten anhand von Schlüsselentscheidungen der zuständigen Gerichte berücksichtigt wird.
Aktualisiert: 2023-05-24
Autor:
Olaf Achtelik,
André Alfes,
Noah Baer,
Damir Barac,
Benjamin Bluhm,
Benjamin Cohn-Urbach,
André Eue,
Olivier Favre,
Rainer Gallei,
Wido Ganz,
Takashi Hamano,
Oliver Heist,
Michael Huertas,
Ulf Klebeck,
Dennis Kunschke,
Rhonda Luo,
Deborah North,
Dustin Plotnick,
Julian Redeke,
Katrin Richter,
Alexander Ruschkowski,
Kai Schaffelhuber,
Andreas Schmidt,
Patrick Scholl,
Christian Sigmundt,
Caroline Specht,
Michael Steinmüller,
Laurence White,
Rüdiger Wilhelmi,
Dominik Zeitz
Zum Werk
Der Kommentar erläutert praxisorientiert das Geldwäschegesetz (GwG) sowie die einschlägigen Vorschriften des KWG, u. a. zu besonderen Aufgaben einschließlich Finanzsanktionen, zum Kontenabruf sowie die Bestimmungen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und strafbaren Handlungen zum Nachteil der Institute. Erläutert werden auch die entsprechenden Regelungen im StGB.
Vorteile auf einen Blickaktuell, prägnant und praxisorientiertmit den relevanten GwG-, KWG-, ZAG- und StGB-Vorschriftenunter Berücksichtigung von Veröffentlichungen relevanter Aufsichtsbehörden und internationaler Standardsetzer
Zur Neuauflage
Die Neuauflage berücksichtigt zahlreiche Änderungen seit Erscheinen der 4. Auflage. Dazu zählen insbesondere die umfassenden Änderungen des GwG durch das Transparenzregister- und Finanzinformationsgesetz (TraFinG) sowie die Sanktionsdurchsetzungsgesetze (SDG I und SDG II), Änderungen des StGB durch das Gesetz zur Verbesserung der strafrechtlichen Bekämpfung der Geldwäsche (GwStrRVG) sowie verschiedener anderer Anpassungen des GwG. Daneben werden u.a. die Geldwäschegesetzmeldepflichtverordnung-Immobilien (GwGMeldV-Immobilien) und die Kryptowertetransferverordnung (KryptoWTransferV) erörtert.
Zielgruppe
Für Aufsichts- und Ermittlungsbehörden, Gerichte, Banken, Finanzdienstleisterinnen und Finanzdienstleister, Versicherungen, Rechtsanwaltschaft, Strafverteidigerinnen und Strafverteidiger, Fachanwaltschaft für Steuerrecht, Steuerberatung, Notariate und Wirtschaftsprüfung sowie alle geldwäscherechtlich Verpflichteten.
Aktualisiert: 2023-05-22
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Zum Werk
Der Kommentar erläutert praxisorientiert das Geldwäschegesetz (GwG) sowie die einschlägigen Vorschriften des KWG, u. a. zu besonderen Aufgaben einschließlich Finanzsanktionen, zum Kontenabruf sowie die Bestimmungen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und strafbaren Handlungen zum Nachteil der Institute. Erläutert werden auch die entsprechenden Regelungen im StGB.
Vorteile auf einen Blickaktuell, prägnant und praxisorientiertmit den relevanten GwG-, KWG-, ZAG- und StGB-Vorschriftenunter Berücksichtigung von Veröffentlichungen relevanter Aufsichtsbehörden und internationaler Standardsetzer
Zur Neuauflage
Die Neuauflage berücksichtigt zahlreiche Änderungen seit Erscheinen der 4. Auflage. Dazu zählen insbesondere die umfassenden Änderungen des GwG durch das Transparenzregister- und Finanzinformationsgesetz (TraFinG) sowie die Sanktionsdurchsetzungsgesetze (SDG I und SDG II), Änderungen des StGB durch das Gesetz zur Verbesserung der strafrechtlichen Bekämpfung der Geldwäsche (GwStrRVG) sowie verschiedener anderer Anpassungen des GwG. Daneben werden u.a. die Geldwäschegesetzmeldepflichtverordnung-Immobilien (GwGMeldV-Immobilien) und die Kryptowertetransferverordnung (KryptoWTransferV) erörtert.
Zielgruppe
Für Aufsichts- und Ermittlungsbehörden, Gerichte, Banken, Finanzdienstleisterinnen und Finanzdienstleister, Versicherungen, Rechtsanwaltschaft, Strafverteidigerinnen und Strafverteidiger, Fachanwaltschaft für Steuerrecht, Steuerberatung, Notariate und Wirtschaftsprüfung sowie alle geldwäscherechtlich Verpflichteten.
Aktualisiert: 2023-05-19
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Der Kommentar erläutert praxisorientiert das Geldwäschegesetz (GwG) sowie die einschlägigen Vorschriften des KWG, u. a. zu besonderen Aufgaben einschließlich Finanzsanktionen, zum Kontenabruf sowie die Bestimmungen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und strafbaren Handlungen zum Nachteil der Institute. Erläutert werden auch die entsprechenden Regelungen im StGB.
Vorteile auf einen Blickaktuell, prägnant und praxisorientiertmit den relevanten GwG-, KWG-, ZAG- und StGB-Vorschriftenunter Berücksichtigung von Veröffentlichungen relevanter Aufsichtsbehörden und internationaler Standardsetzer
Zur Neuauflage
Die Neuauflage berücksichtigt zahlreiche Änderungen seit Erscheinen der 4. Auflage. Dazu zählen insbesondere die umfassenden Änderungen des GwG durch das Transparenzregister- und Finanzinformationsgesetz (TraFinG) sowie die Sanktionsdurchsetzungsgesetze (SDG I und SDG II), Änderungen des StGB durch das Gesetz zur Verbesserung der strafrechtlichen Bekämpfung der Geldwäsche (GwStrRVG) sowie verschiedener anderer Anpassungen des GwG. Daneben werden u.a. die Geldwäschegesetzmeldepflichtverordnung-Immobilien (GwGMeldV-Immobilien) und die Kryptowertetransferverordnung (KryptoWTransferV) erörtert.
Zielgruppe
Für Aufsichts- und Ermittlungsbehörden, Gerichte, Banken, Finanzdienstleisterinnen und Finanzdienstleister, Versicherungen, Rechtsanwaltschaft, Strafverteidigerinnen und Strafverteidiger, Fachanwaltschaft für Steuerrecht, Steuerberatung, Notariate und Wirtschaftsprüfung sowie alle geldwäscherechtlich Verpflichteten.
Aktualisiert: 2023-05-12
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Der Kommentar erläutert praxisorientiert das Geldwäschegesetz (GwG) sowie die einschlägigen Vorschriften des KWG, u. a. zu besonderen Aufgaben einschließlich Finanzsanktionen, zum Kontenabruf sowie die Bestimmungen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und strafbaren Handlungen zum Nachteil der Institute. Erläutert werden auch die entsprechenden Regelungen im StGB.
Vorteile auf einen Blickaktuell, prägnant und praxisorientiertmit den relevanten GwG-, KWG-, ZAG- und StGB-Vorschriftenunter Berücksichtigung von Veröffentlichungen relevanter Aufsichtsbehörden und internationaler Standardsetzer
Zur Neuauflage
Die Neuauflage berücksichtigt zahlreiche Änderungen seit Erscheinen der 4. Auflage. Dazu zählen insbesondere die umfassenden Änderungen des GwG durch das Transparenzregister- und Finanzinformationsgesetz (TraFinG) sowie die Sanktionsdurchsetzungsgesetze (SDG I und SDG II), Änderungen des StGB durch das Gesetz zur Verbesserung der strafrechtlichen Bekämpfung der Geldwäsche (GwStrRVG) sowie verschiedener anderer Anpassungen des GwG. Daneben werden u.a. die Geldwäschegesetzmeldepflichtverordnung-Immobilien (GwGMeldV-Immobilien) und die Kryptowertetransferverordnung (KryptoWTransferV) erörtert.
Zielgruppe
Für Aufsichts- und Ermittlungsbehörden, Gerichte, Banken, Finanzdienstleisterinnen und Finanzdienstleister, Versicherungen, Rechtsanwaltschaft, Strafverteidigerinnen und Strafverteidiger, Fachanwaltschaft für Steuerrecht, Steuerberatung, Notariate und Wirtschaftsprüfung sowie alle geldwäscherechtlich Verpflichteten.
Aktualisiert: 2023-04-12
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Ob im Kundenkontakt, dem Wertpapiergeschäft, der Prozessoptimierung oder der Kreditprüfung - Digitalisierungsstrategien und individuelle Konzepte erlangen eine immer stärkere Bedeutung für Kreditinstitute. Die Bandbreite von Themen der Digitalisierung und ihrer Schnittstellen zu bestehenden rechtlichen Anforderungen, strategischen Zielsetzungen und technischer Entwicklung ist sehr vielfältig. Und ebenso zahlreich sind die Initiativen, Gesetze und Verordnungen, die diesen Entwicklungen einen festen Rahmen geben.
Die Autoren haben in diesem Werk alle relevanten Aspekte der Digitalisierung erfasst. Sie geben Genossenschaftsbanken einen fundierten Überblick über die Themenbereiche und von welcher Seite sie beaufsichtigt werden. Die Bandbreite reicht von der Regulierung von Kryptowerten über die Nutzung von Finanztechnologien wie künstlicher Intelligenz und Blockchain bis hin zur Abwehr von Cyberrisiken sowie die Auswirkungen auf den Verbraucherschutz.
- Nationale und europäische Digitalisierungs-Initiativen
- aktuell geltende Regelungen und Ausblick
- Krypto-Assets, Blockchain, RegTechs, Digitaler Euro, KI u.a.
Aktualisiert: 2022-11-30
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Zum Werk
Der in der Praxis bewährte Beck'sche Standardkommentar bereitet das sich dynamisch entwickelnde Kreditwesengesetz samt der wesentlichen, dazu ergänzend geltenden Regelungen praxisnah auf. Das Werk kommentiert sowohl das fundamental geänderte Kreditwesengesetz samt der EU-Verordnung über die Aufsichtsanforderungen (CRR (EU) 575/2013) auf der Basis der danach geltenden Regelungen der Bankenunion. Daneben umfasst es die wesentlichen weiteren Aufsichtsregelungen.
Mit der fortgeschriebenen kompetenten und praxisnahen Kommentierung lässt sich der Regelungsbereich auch für den weniger spezialisierten Nutzer hinreichend überblicken.
Vorteile auf einen Blickzuverlässig, aktuell, umfassendgleichermaßen wissenschaftlich fundiert sowie praxisgerechtMaximum an Informationen zu dieser hochkomplexen und volatilen Materie
Zur Neuauflage
Für die Neuauflage ist das seit der Vorauflage auf die im Rahmen der Schaffung einer europäischen Bankenunion auf die europäische Bankenaufsicht erweiterte Werk grundlegend aktualisiert worden.
Allein im Kreditwesengesetz waren dazu seit 2016 insgesamt 25, teilweise umfangreiche Gesetzesänderungen.
Im übrigen sind die CRR-Verordnung, die Institutsvergütungsverordnung, die Großkredit- und Millionenkreditverordnung und die Solvabilitätsverordnung auf den aktuellen Stand gebracht worden Gleiches gilt für die Kommentierungen des Kreditinstitute-Reorganisationsgesetzes, des Restrukturierungsfondsgesetzes, der Liquiditätsverordnung und der Anzeigenverordnung.
Neu aufgenommen sind etwa die IFD/IFR Investment Firms.
Inhaltlich waren die Besonderheiten der Bankensteuerung unter Corona-Bedingungen zu berücksichtigen.
Zielgruppe
Für alle mit Bank- und Bankaufsichtsrecht befassten Kreise - besonders Banken, Sparkassen, Kreditgenossenschaften, Finanzdienstleister sowie deren Prüfungseinrichtungen, Rechtsanwaltschaft mit Bankmandaten, mit Bankrecht oder Bankbetrieb befasste Lehrstühle und Institute und nicht zuletzt die Bankenaufsicht selbst.
Aktualisiert: 2023-05-02
Autor:
Olaf Achtelik,
Jürgen Affeld,
Marita Averdieck,
Christian Bock,
Ulrich Braun,
Ulrich Daun,
Karl E. Dürselen,
Marcel Filusch,
Reinfrid Fischer,
Julian-Luiz Fröhlich,
Uwe Gaumert,
Jessica Glaser,
Carsten Groß,
Louis Hagen,
Ronny Hahn,
Karl-Heinz Hillen,
Timofei Karnaoukh,
Eva-Maria Kienesberger,
Daniela Klotzbach,
Kaspar Krolop,
Jan Henning Lindemann,
Friedemann Loch,
Thomas Lorenz,
Sven Ludwig,
Dorothea Meyer-Ramloch,
Martin Neisen,
Ralf Jürgen Ostendorf,
Stefan Röth,
Daniel Sattler,
Frank A. Schäfer,
Gunnar Schramm,
Karolin Schriever,
Hermann Schulte-Mattler,
Marius M. Schulte-Mattler,
Lea Maria Siering,
Alexander Skorobogatov,
Achim Sprengard,
Thomas Stawitzke,
Jochen Theis,
Claus Tollmann,
Jana Tschiltschke,
Wolfgang Vahldiek,
Matthias Vierkötter,
Dirk Waßmann,
Yvonne Wiehagen-Knopke,
Anna Maria Winter,
Wilhelm Wolfgarten,
Stefan Zeranski
Seit Basel II können bestimmte Kreditsicherheiten dazu verwendet werden, die Eigenmittelunterlegung für das Kreditrisiko und die Anrechnung des Kredites auf die Großkreditobergrenzen zu verringern. Dazu müssen aber sowohl die Sicherheit als auch die Sicherheitenvereinbarung bestimmte Anforderungen erfüllen. Diese Anforderungen sind durch Basel III bzw. die CRR nochmals gestiegen. Insbesondere müssen Banken die Durchsetzbarkeit der Sicherheitenvereinbarung mittels eines Rechtsgutachtens nachweisen.
Das Werk richtet sich an den Bankpraktiker und bietet diesem bei seiner täglichen Arbeit eine gute Hilfestellung. Es stellt zunächst die regulatorischen Anforderungen an die Kreditrisikominderung durch Sicherheiten dar. Ausgehend von den Sicherheitenvordrucken des Deutschen Genossenschaftsverlags, die von den Volksbanken und Raiffeisenbanken überwiegend zur Bestellung von Sicherheiten verwendet werden, wird ein Überblick über die wichtigsten Sicherheiten, die zur Kreditrisikominderung genutzt werden können, gegeben. Dabei werden auch Mustervorschläge für entsprechende Rechtsgutachten unterbreitet. Mit dieser 3. Auflage werden erstmals auch Mustergutachten für Abtretungen aus privaten Rentenversicherungen erstellt.
Aus dem Inhalt:
- Einführung
- Rechtsgrundlagen
- Allgemeine Anerkennungsvoraussetzungen für alle zulässigen Formen der
Kreditrisikominderung
- Formen der Kreditrisikominderung im Standardansatz und deren besondere Anerkennungsvoraussetzungen
- Zusätzliche Formen der Kreditrisikominderung im Basis-IRBA
- Auswirkungen der Kreditrisikominderung
- Rechtliche Grundlagen
Aktualisiert: 2022-05-02
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Zum Werk
Der Kommentar erläutert praxisorientiert das neu gefasste Geldwäschegesetz (GwG) sowie die einschlägigen Vorschriften des KWG, u. a. zu Finanzsanktionen, zum Kontenabruf sowie die neu gefassten Bestimmungen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstigen strafbaren Handlungen zum Nachteil der Institute. Erläutert werden auch die entsprechenden Regelungen im StGB.
Vorteile auf einen Blickaktuell, prägnant und praxisorientiertmit den relevanten GwG-, KWG-, ZAG- und StGB-Vorschriftenunter Berücksichtigung von Veröffentlichungen relevanter Aufsichtsbehörden und internationaler Standardsetzer
Zur Neuauflage
Am 19.12.2019 wurde das Gesetz zur Umsetzung der Änderungsrichtlinie zur Vierten EU-Geldwäscherichtlinie verkündet. Damit sind in kurzem zeitlichem Abstand zur letzten Novelle erneut weitreichende Veränderungen am Geldwäschegesetz vorgenommen worden. In der Neuauflage werden diese Veränderungen eingehend bearbeitet. Unter anderemdie Veränderungen der Regelungen über das Risikomanagement und die Bargeldschwelle für Güterhändler;die Erhöhung der Sorgfaltspflichten bei Geschäftsbeziehungen mit natürlichen oder juristischen Personen aus Drittstaaten mit hohem Risiko;die Neuerungen der Sorgfaltspflichten für Immobilien- und Mietmakler;Registrierungspflicht für geldwäscherechtlich Verpflichtete bei der FIU;Öffentlichkeit des Transparenzregisters.
Zielgruppe
Für Ermittlungsbehörden und Gerichte, Banken, Finanzdienstleister, Versicherungen, Rechtsanwälte, Strafverteidiger, Fachanwälte für Steuerrecht, Steuerberater, Notare und Wirtschaftsprüfer sowie alle geldwäscherechtlich Verpflichteten
Aktualisiert: 2023-03-10
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Anknüpfend an Band 49 der BVR-Bankenreihe wird mit dem vorliegenden Werk die zweite wichtige Säule der europäischen Bankenunion in Form gemeinsamer Vorgaben zur Sanierung und Abwicklung von Kreditinstituten dargestellt und erläutert.
Die Zweitauflage des Werkes hat sich zum Ziel gesetzt, eine aktualisierte und möglichst verständliche Übersicht der rechtlichen und aufsichtlichen Vorgaben zur Sanierung und Abwicklung von Kreditinstituten zu geben. Während die erste Auflage dabei den Fokus auf eine vollständige Darstellung der Regelungen zur Sanierung und Abwicklung gelegt hatte, werden nunmehr die nach den praktischen Erfahrungen für die Genossenschaftsbanken wesentlichen Aspekte stärker als bisher in den Vordergrund gestellt.
Besonderer Stellenwert kommt in diesem Kontext auch der Bedeutung von Institutssicherungssystemen wie der Sicherungseinrichtungen des BVR, insbesondere der BVR Institutssicherung GmbH (BVR-ISG) zu, deren Aufgabe bekanntlich auch in der Prävention und notfalls Sanierung angeschlossener Institute besteht und die vor diesem Hintergrund auch die Sanierungsplanung mit befreiender Wirkung für die ihr angeschlossenen Institute übernehmen wird.
Aktualisiert: 2023-04-17
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Im November 2014 übernahm die Europäische Zentralbank (EZB) die Aufsicht über die Banken in der Eurozone. Zwar nimmt die EZB-Bankenaufsicht direkt nur die Aufsicht über rund 120 bedeutende Institute bzw. Gruppen wahr, allerdings gibt sie auch den Rahmen vor, in dem sich die Aufsichtstätigkeit der nationalen Bankenaufseher bei der Aufsicht über weniger bedeutende Institute bewegen darf. Somit hat die Aufsichtstätigkeit der EZB auch für die Masse der weniger bedeutenden Institute erste Auswirkungen gezeigt.
Fünf Jahre nach der ersten Auflage wird nunmehr mit der zweiten nicht nur ein Überblick über den einheitlichen Aufsichtsmechanismus (SSM) mit der EZB an der Spitze gegeben. Es werden insbesondere im Hinblick auf die deutschen Genossenschaftsbanken auch die ersten praktischen Erfahrungen mit der EZB-Bankenaufsicht und dem SSM berücksichtigt und dargestellt. Abgerundet wird das Werk durch die Wiedergabe der einschlägigen rechtlichen Rahmenbedingungen, soweit diese Gegenstand der Ausführungen sind.
Die Erläuterungen des Autors orientieren sich am Rechtsstand und dem Stand der Diskussionen vom Juni 2019.
Aktualisiert: 2023-04-17
> findR *
Seit Basel II können bestimmte Kreditsicherheiten dazu verwendet werden, die Eigenmittelunterlegung für das Kreditrisiko und die Anrechnung des Kredites auf die Großkreditobergrenzen zu verringern. Dazu müssen aber sowohl die Sicherheit als auch die Sicherheitenvereinbarung bestimmte Anforderungen erfüllen. Diese Anforderungen sind durch Basel III bzw. die CRR nochmals gestiegen. Insbesondere müssen Banken die Durchsetzbarkeit der Sicherheitenvereinbarung mittels eines Rechtsgutachtens nachweisen.
Dieses Werk stellt zunächst die regulatorischen Anforderungen an die Kreditrisikominderung durch Sicherheiten dar. Ausgehend von den Sicherheitenvordrucken des Deutschen Genossenschaftsverlags, die von den Volksbanken und Raiffeisenbanken überwiegend zur Bestellung von Sicherheiten verwendet werden, werden die wichtigsten Sicherheiten, die zur Kreditrisikominderung genutzt werden können, dargestellt. Dabei werden auch Mustervorschläge für entsprechende Rechtsgutachten unterbreitet. Es beschränkt sich im Wesentlichen auf die Darstellung der aufsichtlichen Verfahren, die von den genossenschaftlichen Primärbanken tatsächlich genutzt werden.
Aktualisiert: 2021-07-14
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Seit 2012 gelten in der Europäischen Union neue Regeln für die Behandlung von Derivaten, besonders von Over-the-Counter (OTC)-Derivaten. Mit dem Inkrafttreten der European Market Infrastructure Regulation (EMIR) innerhalb der EU und verschiedenen anderen Regelungen in Drittstaaten werden die Anforderungen der G20 umgesetzt.
Das Handbuch EMIR richtet sich in erster Linie an die Rechts- und Compliance-Abteilungen der Kredit-, Versicherungs- und Finanzdienstleistungswirtschaft sowie an Kapitalverwaltungsgesellschaften, Depotbanken, Clearingstellen und Aufsichtsbehörden. Es bietet Ihnen eine ausgewogene Mischung aus Praxis und Wissenschaft, wobei die rechtliche Entwicklung bei den Derivaten anhand von Schlüsselentscheidungen der zuständigen Gerichte berücksichtigt wird.
Aktualisiert: 2023-04-24
Autor:
Olaf Achtelik,
André Alfes,
Noah Baer,
Damir Barac,
Benjamin Bluhm,
Benjamin Cohn-Urbach,
André Eue,
Olivier Favre,
Rainer Gallei,
Wido Ganz,
Takashi Hamano,
Oliver Heist,
Michael Huertas,
Ulf Klebeck,
Dennis Kunschke,
Rhonda Luo,
Deborah North,
Dustin Plotnick,
Julian Redeke,
Katrin Richter,
Alexander Ruschkowski,
Kai Schaffelhuber,
Andreas Schmidt,
Patrick Scholl,
Christian Sigmundt,
Caroline Specht,
Michael Steinmüller,
Laurence White,
Rüdiger Wilhelmi,
Dominik Zeitz
Mit der zum 1. Januar 2013 in Kraft getretenen MaRisk-Novelle wurden in Deutschland erstmals konkrete Vorgaben für eine sogenannte MaRisk-Compliance-Funktion aufgestellt, die Teil des internen Kontrollsystems ist. Die MaRisk-Compliance-Funktion hat vor allem die Aufgabe, Risiken entgegenzuwirken, die sich aus einer Nichteinhaltung rechtlicher Regelungen und Vorgaben ergeben können und die Geschäftsleitung eines Instituts bei der Implementierung entsprechender Vorschriften zu unterstützen. Durch die MaRisk-Novelle vom 27. Oktober 2017 wurden die Vorgaben zur MaRisk-Compliance, insbesondere im Hinblick auf deren organisatorische Ansiedlung und Auslagerung, weiter konkretisiert. Zudem wurden parallel zur Neufassung der MaRisk die Leitlinien der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde EBA zur Internen Governance überarbeitet, die ebenfalls weitere Regelungen für die Compliance enthalten.
Die Broschüre stellt die einzelnen Facetten der MaRisk-Compliance-Funktion systematisch geordnet dar und kann somit einerseits dem erfahrenen MaRisk-Compliance-Beauftragten als Nachschlagewerk dienen, eignet sich jedoch andererseits auch als erste Übersicht für Neueinsteiger in diese Position und die Thematik. Neben einer Beschreibung der rechtlichen Basis der Regelungen wird vor allem auf Aufgaben, Befugnisse und organisatorische Ansiedlung der MaRisk-Compliance-Funktion sowie Möglichkeiten der Auslagerung eingegangen. Wo immer möglich werden dabei auch praktische Erfahrungen mit der Funktion aus den vergangenen Jahren eingearbeitet und die Arbeitshilfen, die im Verbund zur Verfügung stehen, beschrieben. Kernanliegen war es dabei gerade im Hinblick auf die kleinen und mittleren Genossenschaftsbanken, das Proportionalitätsprinzip in den Vordergrund zu stellen und nicht alles, was technisch möglich und bei großen Instituten vielleicht auch angezeigt ist, als für alle Institute maßgebliche Best Practices heranzuziehen.
Aktualisiert: 2021-10-27
> findR *
Im August 2012 trat die Verordnung (EU) Nr. 648/2012 über Derivate, zentrale Gegenparteien und Transaktionsregister in Kraft, deren Ziel es ist, die in der jüngsten Finanz- und Wirtschaftskrise aufgetretenen Probleme im Zusammenhang mit OTC-Derivaten u. a. durch verbesserte Transparenz und erhöhte Eigenkapitalunterlegung künftig zu vermeiden.
Im Laufe des Gesetzgebungsverfahrens konnten in Verhandlungen erhebliche Erleichterungen für die genossenschaftliche FinanzGruppe erreicht werden. So müssen zum Beispiel OTC-Derivatekontrakte, die zwischen Mitgliedern der BVR-Sicherungseinrichtung, also zwischen Primärbanken oder zwischen Primär- und Zentralbank abgeschlossen werden, nicht über eine zentrale Gegenpartei (CCP) gecleart werden. Dennoch unterliegen auch diese Kontrakte Vorschriften hinsichtlich der Meldung an Transaktionsregister und der Risikominderung. Außerdem bieten Primärinstitute zum Beispiel kleinen und mittleren Unternehmen Geschäfte zur Absicherung von Risiken, etwa im Zins- und Währungsbereich, an. Für diese Geschäfte können besondere Regelungen gelten.
Das vorliegende Buch ist eine erste Einführung in die komplexe Materie. Deshalb stehen hier in der Praxis relevante Fragestellungen im Vordergrund. Nicht Gegenstand des Werks sind hingegen die für die meisten Institute nicht relevanten organisatorischen Anforderungen an CCPs oder Transaktionsregister. Komplettiert wird das Werk durch die Wiedergabe der einschlägigen rechtlichen Rahmenbedingungen auf europäischer und nationaler Ebene. Die vorliegende zweite Auflage gibt den Stand der Rechtslage und Diskussionen im August 2017 wieder.
Die 2. Auflage behandelt unter anderem den Vorschlag der EU-Kommission vom 4. Mai 2017, die EMIR dahingehend zu überarbeiten, dass eine einseitige Meldepflicht eingeführt wird, weitere Ermächtigungen für ESMA, technische Standards vorzuschlagen sowie die Möglichkeit, die Clearingverpflichtung in besonderen Fällen aussetzen zu können.
Aktualisiert: 2021-10-21
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Zum Werk
Prof. Dr. Herzog und Rechtsanwalt Dr. Achtelik kommentieren die durch zahlreiche Gesetze seit der Vorauflage geänderten geldwäscherelevanten Bestimmungen des Geldwäsche- und Kreditwesengesetzes.
Dabei wurden - neben verschiedenen Gesetzen mit Auswirkungen auf den Kontenabruf nach § 24c KWG - insbesondere folgende Änderungen berücksichtigt:
- Gesetz zur Umsetzung der Vierten EU-Geldwäscherichtlinie, zur Ausführung der EU-Geldtransferverordnung und zur Neuorganisation der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen
- Gesetz zur Umsetzung der zweiten Zahlungsdiensterichtlinie
Diese prägnante und praxisorientierte Kommentierung ist unerlässlich für jeden, der mit diesem Themenbereich befasst ist und auf dem neusten Stand sein möchte.
Inhalt
- komplette Kommentierung des neu gefassten GwG
- einschlägige Bestimmungen des KWG zu Finanzsanktionen (§ 6a), zum Kontenabruf (§ 24c) sowie den neu gefassten Bestimmungen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstigen strafbaren Handlungen zum Nachteil der Institute (§§ 25g ff. KWG)
- relevante geldwäscherechtliche Vorschriften des neu gefassten ZAG
- Straftatbestand der Geldwäsche (§ 261 StGB) und der Terrorismusfinanzierung (§ 89 c StGB)
Vorteile auf einen Blick
- aktuell, prägnant und praxisorientiert
- mit den relevanten GwG-, KWG-, ZAG- und StGB-Vorschriften
- unter Berücksichtigung von Veröffentlichungen relevanter Aufsichtsbehörden und internationaler Standardsetzer
Zur Neuauflage
Das Gesetz zur Umsetzung der Vierten EU-Geldwäscherichtlinie, zur Ausführung der EU-Geldtransferverordnung und zur Neuorganisation der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen führte zu grundlegenden Änderungen der relevanten geldwäscherechtlichen Bestimmungen in Deutschland. So wurden etwa das bestehende GwG und die relevanten KWG-Vorschriften neu gefasst. Hervorzuheben sind bei der Neukommentierung ferner:
- die Vorschriften zum Transparenzregister
- die Einrichtung der FIU bei der Generalzolldirektion
- die neugefasste Geldtransferverordnung
- das neugefasste ZAG
Zielgruppe
Für Ermittlungsbehörden und Gerichte, Banken, Finanzdienstleister, Versicherungen, Rechtsanwälte, Strafverteidiger, Fachanwälte für Steuerrecht, Steuerberater, Notare und Wirtschaftsprüfer.
Aktualisiert: 2020-08-18
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