Bearbeitungs- und Prüfungsleitfaden: Neue MaRisk, 5. Auflage

Bearbeitungs- und Prüfungsleitfaden: Neue MaRisk, 5. Auflage von Berndt,  Michael, Klein,  Dr. Jochen
Schwerpunkt der im Jahr 2021 veröffentlichten MaRisk-Novelle war die Umsetzung verschiedener EBA-GL, zu deren Umsetzung sich die BaFin verpflichtet hat. Es handelt sich um die Leitlinien der EBA zu notleidenden und gestundeten Risikopositionen (Guidelines on management of non-performing and forborne exposures – NPE Guidelines) sowie zu Auslagerungen (Guidelines on outsourcing arrangements – Outsourcing Guidelines) und zum IKT-Risiko (Guidelines on ICT and Security Risk Management – ICT Guidelines). Daraus ergeben sich insbesondere im Bereich des Kreditgeschäfts und in der Steuerung von Auslagerungen viele Neuregelungen. Im Rahmen dieser MaRisk-Novelle wurde erstmals eine neue Verweistechnik auf Detailregelungen der EBA-GL aufgenommen. Damit sollte der Umfang der prinzipienorientierten MaRisk in Grenzen gehalten werden. Allerdings steigt auch der Detaillierungsgrad der von allen deutschen Instituten im Detail zu beachtenden Regelungen. Erfahrene Praktiker und Prüfer widmen sich praxisnah und umsetzungsorientiert den zahlreichen Vorgaben der MaRisk und geben wertvolle Hinweise für die wirksame Umsetzung der aktuellen Regelungen in der Praxis und zur Vermeidung von Schwachstellen. Dabei sind bereits erste Feststellungen aus laufenden Prüfungen nach § 44 Abs. 1 KWG eingeflossen. Wie bei allen Titeln in unserer viel beachteten „Checklisten-Reihe“ erhalten die Leser umfangreiche Checklisten (auch zum Download) für die Umsetzung bzw. Qualitätssicherung der Prozesse.
Aktualisiert: 2023-03-16
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Bearbeitungs- und Prüfungsleitfaden: Konsortialkreditgeschäft, Sicherheitenverträge und Schuldscheindarlehen

Bearbeitungs- und Prüfungsleitfaden: Konsortialkreditgeschäft, Sicherheitenverträge und Schuldscheindarlehen von Klein,  Dr. Jochen
Die Verteilung von Kreditrisiken auf mehrere Schultern ist sinnvoll, besonders im großvolumigen Geschäft und bei gezielten Investitionen in bestimmte Risikoklassen. Dementsprechend gewinnen Konsortial- und Sicherheitenpoolverträge rasant an Bedeutung, auch und gerade im internationalen Geschäft mit überwiegend englischsprachigen Partnern. Der im Konsortialkreditgeschäft tätige Praktiker muss daher sowohl die Besonderheiten deutscher Vertragswerke als auch solcher des anglo-amerikanischen Rechts- und Wirtschaftsraums ebenso beherrschen wie Fragen der Sicherheitengestaltung und der Innenbeziehungen im Konsortium. Eine angesichts der häufig großen Kreditvolumina und des gleichzeitig beträchtlichen rechtlichen Fehlerpotentials schwierige Aufgabe, bei deren Bewältigung dieses Werk helfen soll. Die Bedeutung des Themas für die Praxis wird auch dadurch deutlich, dass die Vorauflage schon nach relativ kurzer Zeit vergriffen war und die vorliegende Neuauflage, die vollständig überarbeitet und aktualisiert wurde, notwendig gemacht hat. Diese Auflage beinhaltet erstmals auch Ausführungen zum Sicherheitenabgrenzungsvertrag und Schuldscheindarlehen, da auch diese Verträge in der Vergangenheit deutlich an Bedeutung gewonnen haben. Die Autoren, die alle als erfahrene Praktiker seit vielen Jahren im nationalen und internationalen Konsortialkreditgeschäft tätig sind, haben die Gelegenheit genutzt, um auf aktuelle Entwicklungen einzugehen. Der vorliegende Band beinhaltet unter anderem Ausführungen zur Veränderung der Kreditstruktur infolge der Eurozonen- Krise, die Abgrenzung von Basel III/CRD IV, die durch CISADA und FATCA erforderlichen Anpassungen der Kreditdokumentation sowie die Auswirkungen des Dodd-Frank Act auf die Geschäftsmodelle der Banken. Dem Konzept der Reihe „Bearbeitungs- und Prüfungsleitfaden“ folgend, enthält das Buch zahlreiche Checklisten, die den praktischen Einsatz des vermittelten Wissens und die Umsetzung in der täglichen Praxis erleichtern.
Aktualisiert: 2020-12-15
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Bearbeitungs- und Prüfungsleitfaden: Personalsicherheiten

Bearbeitungs- und Prüfungsleitfaden: Personalsicherheiten von Klein,  Dr. Jochen, Müller,  Michaela
In der 3. Auflage dieses Buches in unserer erfolgreichen Reihe „Bearbeitungs- und Prüfungsleitfaden“ sind die aktuellen Neuerungen aus der Umsetzung der Wohnimmobilienkreditrichtlinie und Verbraucherrechterichtlinie sowie aktuellste Rechtsprechung und Hinweise aus der Praxis aufgenommen worden. Durch die neue Autorin sind zusätzlich neue Ansichten und Praxiserfahrungen eingeflossen. Am bewährten Aufbau hat sich – ausgehend von praktischen Fragestellungen und gegliedert nach Checklisten – nichts geändert. Neben dem Einführungsteil werden weiterhin Bürgschaft und Mithaftung, Garantie und atypische Sicherheiten behandelt. Durch die neue Autorin sind zusätzlich neue Ansichten und Praxiserfahrungen eingeflossen. Das Buch dient damit weiterhin als wertvoller Praxisratgeber und Bearbeitungshilfe für alle mit der Bearbeitung und Prüfung von Personalsicherheiten befassten Mitarbeiter in der Qualitätssicherung Aktiv, Kreditrevision und Rechtsabteilung.
Aktualisiert: 2020-12-15
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Bearbeitungs- und Prüfungsleitfaden: Sachsicherheiten

Bearbeitungs- und Prüfungsleitfaden: Sachsicherheiten von Klein,  Dr. Jochen
In der 4. Auflage dieses Bandes, der in unserer erfolgreichen Reihe „Bearbeitungs- und Prüfungsleitfaden“ erscheint, sind insbesondere die aktuellen Neuerungen der Umsetzung der Wohnimmobilienkreditrichtlinie und Verbraucherrechterichtlinie sowie in bewährter Form aktuelle Hinweise aus Rechtsprechung und aus der Praxis neu aufgenommen worden. Durch neue Autoren sind zusätzlich neue Ansichten und Praxiserfahrungen einge- flossen. Am bekannten Aufbau des Werks hat sich jedoch nichts geändert. Weiterhin werden neben der Grundschuld und der Abtretung von Forderungen und Rechten auch Sicherungszession, Sicherungsübereignung und Pfandrecht behandelt. Das Buch dient damit weiterhin als wertvoller Praxisratgeber für alle mit der Materie befassten Mitarbeiter in der Qualitätssicherung Aktiv, Rechtsabteilung und Kreditrevision.
Aktualisiert: 2020-12-15
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