Schlüsselwort: Bankenfusion

„Too big to fail“ war ein Spruch, der vor allem in der Bankenwelt über Jahrzehnte gegolten hat. Eine systemrelevante Bank kann nicht in Konkurs gehen, hieß es auch in Expertenkreisen. Die Pleite der Investmentbank Lehman Brothers 2008 in Nordamerika hat die Bankenwelt auf den Kopf gestellt. Der Zusammenbruch dieses Investmenthauses hat die größte Finanzkrise seit den dreißiger Jahren hervorgerufen und nicht nur die Finanzmärkte zutiefst erschüttert, sondern auch eine globale Wirtschaftskrise mit anhaltender Rezession ausgelöst. Die Regierungen verschiedener Länder sahen sich veranlasst, strengere Regularien für Banken gesetzlich zu verabschieden, um ein ähnliches Szenario in Zukunft zu verhindern. Die restriktiveren Vorschriften machen es zusehends, vor allem für kleinere Geldinstitute, schwieriger, den gesetzlichen Bestimmungen gerecht zu werden. Die Fusion mehrerer kleiner Banken zu einer größeren Einheit ist eine mögliche Lösung, um den strengen Anforderungen der nationalen Finanzmarktaufsicht (FMA) und der internationalen Europäischen Banken Aufsicht (EBA) gerecht zu werden. Ein weiterer Treiber für Bankenfusionen sind die Komplexität des Bankgeschäftes und die damit verbundene Globalisierung der Finanzwelt sowie die seit dem Beginn des neuen Jahrtausends dramatisch fallenden Zinsen und daraus resultierend die stark sinkenden Erträge der Banken. Gleichzeitig hat sich die Kostenstruktur der Finanzinstitute für Risikokosten, Liquiditätskosten und EDV-Kosten erhöht. Diese Umstände drücken massiv auf die Wirtschaftlichkeit selbst gut etablierter Banken. Die vorliegende Arbeit beschäftigt sich mit den Herausforderungen, welche es bei einer Bankenfusion zu bewältigen gilt, und legt einen starken Fokus auf die Bedeutung des Humankapitals im Rahmen einer Bankenverschmelzung. Die Arbeit liefert auch konkrete Lösungsansätze, welche wissenschaftlichen Instrumente beim Aufeinandertreffen meist unterschiedlicher Unternehmenskulturen hilfreich sein können. Besondere Aufmerksamkeit liegt auf dem Thema Post Merger Integration (PMI). Die Arbeit beruht auf umfangreichem Literaturstudium und einem empirischen Teil, wo anhand eines Fallbeispiels aufgezeigt wird, welche Maßnahmen hilfreich sind, um die Mitarbeiter zu einem schlagkräftigen Team zu formen, welches gemeinschaftlich dem Unternehmenszweck mit vollem Engagement dient.

„Too big to fail“ war ein Spruch, der vor allem in der Bankenwelt über Jahrzehnte gegolten hat. Eine systemrelevante Bank kann nicht in Konkurs gehen, hieß es auch in Expertenkreisen. Die Pleite der Investmentbank Lehman Brothers 2008 in Nordamerika hat die Bankenwelt auf den Kopf gestellt. Der Zusammenbruch dieses Investmenthauses hat die größte Finanzkrise seit den dreißiger Jahren hervorgerufen und nicht nur die Finanzmärkte zutiefst erschüttert, sondern auch eine globale Wirtschaftskrise mit anhaltender Rezession ausgelöst. Die Regierungen verschiedener Länder sahen sich veranlasst, strengere Regularien für Banken gesetzlich zu verabschieden, um ein ähnliches Szenario in Zukunft zu verhindern. Die restriktiveren Vorschriften machen es zusehends, vor allem für kleinere Geldinstitute, schwieriger, den gesetzlichen Bestimmungen gerecht zu werden. Die Fusion mehrerer kleiner Banken zu einer größeren Einheit ist eine mögliche Lösung, um den strengen Anforderungen der nationalen Finanzmarktaufsicht (FMA) und der internationalen Europäischen Banken Aufsicht (EBA) gerecht zu werden. Ein weiterer Treiber für Bankenfusionen sind die Komplexität des Bankgeschäftes und die damit verbundene Globalisierung der Finanzwelt sowie die seit dem Beginn des neuen Jahrtausends dramatisch fallenden Zinsen und daraus resultierend die stark sinkenden Erträge der Banken. Gleichzeitig hat sich die Kostenstruktur der Finanzinstitute für Risikokosten, Liquiditätskosten und EDV-Kosten erhöht. Diese Umstände drücken massiv auf die Wirtschaftlichkeit selbst gut etablierter Banken. Die vorliegende Arbeit beschäftigt sich mit den Herausforderungen, welche es bei einer Bankenfusion zu bewältigen gilt, und legt einen starken Fokus auf die Bedeutung des Humankapitals im Rahmen einer Bankenverschmelzung. Die Arbeit liefert auch konkrete Lösungsansätze, welche wissenschaftlichen Instrumente beim Aufeinandertreffen meist unterschiedlicher Unternehmenskulturen hilfreich sein können. Besondere Aufmerksamkeit liegt auf dem Thema Post Merger Integration (PMI). Die Arbeit beruht auf umfangreichem Literaturstudium und einem empirischen Teil, wo anhand eines Fallbeispiels aufgezeigt wird, welche Maßnahmen hilfreich sind, um die Mitarbeiter zu einem schlagkräftigen Team zu formen, welches gemeinschaftlich dem Unternehmenszweck mit vollem Engagement dient.