Im Bereich des Beauftragtenwesens gibt es mittlerweile umfassende Literatur, die verdienstvoll Historie und Hintergründe der Regulatorik vermittelt und die jeweiligen Anforderungen umreißt. Oft genug jedoch auf der Makro-Ebene, aus der Erfahrungswelt sehr großer Häuser/Konzerne oder aber aus nachgelagerter Prüfersicht. Der Bezug zum Tagesgeschäft bleibt aber manches Mal unklar und konkrete Vorschläge/Muster für die tägliche Arbeit sind nur spärlich vorhanden. Eben dieses jedoch braucht der Praktiker: Rasch und konkret – denn auch in mittleren und kleinen Häusern gilt es, Umsetzungsfristen einzuhalten und Kapazitätsplanungen in Budget-Zyklen einzubringen. In der Arbeitsbuch-Reihe stellen Autoren unterschiedlicher Säulen des Bankgeschäfts ihre bewährten Lösungen und Erfahrungen aus der tatsächlichen Umsetzung aufsichtlicher Anforderungen vor. Rasch, weil arbeitsteilig und ohne umfassende Wiederholungen.
Die ausgewiesenen Praktiker mit langjähriger Berufserfahrung im Umfeld von Banken und Finanzdienstleistern legen dabei den Schwerpunkt nicht auf Theorienstreitigkeiten oder dogmatische Abgrenzungen. Vielmehr werden möglichst Muster, Vorlagen und Checklisten entwickelt, vorgestellt und erläutert, um mit diesen tatsächlich klar strukturiert und systematisch das Tagesgeschäft zu bestreiten und Prüfungen erfolgreich zu bestehen: Aus der Praxis für die Praxis.
Die Prüfungsunterlagen und Darstellungen sind auf dem fachlichen Stand April 2022.
Aktualisiert: 2022-09-08
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Vorwort des Herausgebers
Kaum ein Thema wird so intensiv und kontrovers diskutiert wie die Globalisierung. Die einen verbinden mit ihr die Annäherung der Kulturen, die Überwindung kultureller Unterschiede und potenzieller Hemmnisse, aber auch weltweites wirtschaftliches Wachstum und ungeahnte Entfaltungsmöglichkeiten. Die Welt scheint u.a. durch Internet und dem reichhaltigen Angebot an sozialen Netzwerken näher zusammengerückt zu sein, und Englisch hat sich hier bereits als „offizielle Amtssprache“ etabliert. Andere hingegen fürchten die Dominanz der Ökonomie, den Verlust regionaler Vielfalt, massive Auswanderungs-, Abwanderungs- bzw. Einwanderungs-ströme, Urbanisierung und Landflucht. Nicht wenige verbinden mit dem Begriff Globalisierung ökologischen Raubbau und Umweltverschmutzungen sowie eine zunehmende Kluft zwischen Arm und Reich bei zunehmen-den weltweiten sozialen Problemen.
Betrachtet man die globale Situation der Menschen im heutigen 21. Jahr-hundert, so wird man zwingend feststellen müssen, dass sich ihre persönlichen Situationen, einschließlich des Schutzes ihrer humanistischen und sozialen Werte und Rechte, weltweit beträchtlich unterscheiden. Viele Menschen müssen tagtäglich erneut um frisches Trinkwasser und Lebensmittelrationen kämpfen, und wieder andere haben Lebensmittelknappheiten und die Angst um Wasser in ihrem Leben nie kennengelernt.
Für die einen ist der Zugang zu Bildung und Hochschulen selbstverständlich, wieder für andere ein unerreichbarer Traum. Wo der eine sein verankertes Recht auf Entfaltung seiner Persönlichkeit und seiner Weltanschauung bewusst lebt, gibt es dieses verankerte Recht in anderen Ländern erst gar nicht, und Bürgerrechtler sowie freiheitsdenkende Menschen werden verfolgt, unterdrückt oder laufen Gefahr, die gewünschte und geforderte Freiheit mit ihrem Leben zu bezahlen.
Politische, (sozio-) kulturelle, rechtliche, wirtschaftliche, geografische, klimatische und andere Faktoren formen auch heute noch maßgeblich den realen Wert humanistischer und sozialer Werte sowie deren Schutz und Beständigkeit. Weltweit betrachtet, erscheinen viele Gesetze immer noch als unvollkommen und viele Regierungen als zu schwach oder wenig bemüht, diese Werte und Rechte umfassend zu fördern und zu schützen. Und wie steht es um die globalen Arbeitnehmerrechte einschließlich einem umfassenden Arbeits- und Gesundheitsschutz? […]
Aktualisiert: 2021-03-31
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Die Anforderungen an das Wertpapierdienstleistungsgeschäft haben sich seit Beginn dieses Jahrtausends in Folge geänderter und teils deutlich erweiterter rechtlicher Vorgaben, insbesondere an den Anlegerschutz, stetig und in immer kürzeren zeitlichen Abständen erhöht.Spätestens seit der im Jahr 2007 eingeführten europäischen Richtlinie über Märkte und Finanzinstrumente (MiFID I), die zu tiefgreifenden Änderungen des Wertpapierhandelsgesetzes führte, ist im Wertpapiergeschäft ein europäischer Binnenmarkt weitestgehend gegeben.
Nach weiteren aufsichtsrechtlichen Neuerungen und Konkretisierungen wie den im Jahr 2010 erstmals veröffentlichten MaComp und deren regelmäßiger Neufassungen, zuletzt vom 19.04.2018, erfolgte eine Revision der MiFID, die seit 03.01.2018 vollständig in Kraft getreten ist (MiFID II, MAR, PRIPPs-VO). Der Ergänzungsband stellt die für die Prüfung des Wertpapierdienstleistungsgeschäftes wesentlichen Inhalte der relevanten gesetzlichen Bestimmungen vor und gibt Hilfestellungen, aufsichtsrechtlich zwingend notwendige Kontroll- und Überwachungsaufgaben effektiv durchführen zu können. Er richtet sich in erster Linie an Mitarbeiter und angehende Mitarbeiter der Internen Revision und der Compliance-Funktion.
Für den Leser bietet der Ergänzungsband folgenden (Zusatz-)Nutzen:
• Berücksichtigung des seit 03.01.2018 vollständig geltenden MiFID II/MiFIR-Regelwerkes
• Berücksichtigung der MaComp in der Fassung vom 19.04.2018
• Schnelle, übersichtliche und intensive Erarbeitung eines Prüffeldes
• Unterstützung durch praxistaugliche Prüfungsansätze
• Gute und praxisnahe Gliederung in Anlehnung an die durch die Compliance-Funktion zu überwachenden Bereiche
Aktualisiert: 2022-08-26
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Im Bereich des Beauftragtenwesens gibt es mittlerweile umfassende Literatur, die verdienstvoll
Historie und Hintergründe der Regulatorik vermittelt und die jeweiligen Anforderungen
umreißt. Oft genug jedoch auf der Makro-Ebene, aus der Erfahrungswelt sehr großer
Häuser/Konzerne oder aber aus nachgelagerter Prüfersicht. Der Bezug zum Tagesgeschäft
bleibt aber manches Mal unklar und konkrete Vorschläge/Muster für die tägliche Arbeit
sind nur spärlich vorhanden. Eben dieses jedoch braucht der Praktiker: Rasch und konkret
– denn auch in mittleren und kleinen Häusern gilt es Umsetzungsfristen einzuhalten
und Kapazitätsplanungen in Budget-Zyklen einzubringen. In der Arbeitsbuch-Reihe stellen
Autoren
unterschiedlicher Säulen des Bankgeschäfts ihre bewährten Lösungen und
Erfahrungen
aus der tatsächlichen Umsetzung aufsichtlicher Anforderungen vor. Rasch, weil
arbeitsteilig und ohne umfassende Wiederholungen.
Die ausgewiesenen Praktiker mit langjähriger Berufserfahrung im Umfeld von Banken und
Finanzdienstleistern legen dabei den Schwerpunkt nicht auf Theorienstreitigkeiten oder
dogmatische Abgrenzungen. Vielmehr werden möglichst Muster, Vorlagen und Checklisten
entwickelt, vorgestellt und erläutert, um mit diesen tatsächlich klar strukturiert und systematisch
das Tagesgeschäft zu bestreiten und Prüfungen erfolgreich zu bestehen: Aus der
Praxis
für die Praxis.
Inhalt des Buches im Kurzüberblick
• Prüfung des Beauftragtenwesen „Gesamtzusammenhänge kompakt dargestellt“
• (Aufsichts-)rechtliche Neuerungen
• Prüfung Wertpapier-Compliance
• Prüfung Zentrale Stelle
• Prüfung MaRisk-Compliance
• Prüfung Datenschutz
• Prüfung IT Sicherheit
• Prüfung Auslagerungsbeauftragter
• „Nach der Prüfung ist vor der Prüfung“ Prüfungserleichterungen für das kommende Jahr
Aktualisiert: 2022-08-26
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