Diese Studie untersucht die durch die demographische Entwicklung bereits seit Jahren stark betroffenen Sparkassen und Kreditgenossenschaften in Ostdeutschland im Hinblick auf den Grad und die Entwicklung ihrer Effizienz. Sie verfolgt den Entwicklungsverlauf der Effizienzwerte dieser dem Regionalprinzip unterliegenden Institute für den mittelfristigen Zeitraum der Jahre 2007 bis 2012. Anhand von Fallbeispielen werden zusätzlich jeweils ausgewählte „Effizienzgewinner“ und „Effizienzverlierer“ näher betrachtet. Die Untersuchung stützt sich im Wesentlichen auf die Data Envelopment Analysis und die Hauptkomponentenanalyse. Aufgrund der stark korrelierenden Input- und Outputfaktoren ist es möglich, die Effizienzergebnisse in Form von Biplots zu visualisieren. Die Auswertungen zeigen, dass es dem Management in einigen Sparkassen gelingt, ihre Konzentration auf Kostenstabilisierung zu lenken, ohne signifikant im Aktiv- oder Passivgeschäft bzw. bei den Provisionserträgen zu verlieren. Bei den Kreditgenossenschaften war nicht die Kostenpolitik, sondern eher die Wachstumspolitik vor allem im Provisionsgeschäft für Verschiebungen in den Effizienzrangfolgen verantwortlich.
Aktualisiert: 2023-06-15
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Diese Studie untersucht die durch die demographische Entwicklung bereits seit Jahren stark betroffenen Sparkassen und Kreditgenossenschaften in Ostdeutschland im Hinblick auf den Grad und die Entwicklung ihrer Effizienz. Sie verfolgt den Entwicklungsverlauf der Effizienzwerte dieser dem Regionalprinzip unterliegenden Institute für den mittelfristigen Zeitraum der Jahre 2007 bis 2012. Anhand von Fallbeispielen werden zusätzlich jeweils ausgewählte „Effizienzgewinner“ und „Effizienzverlierer“ näher betrachtet. Die Untersuchung stützt sich im Wesentlichen auf die Data Envelopment Analysis und die Hauptkomponentenanalyse. Aufgrund der stark korrelierenden Input- und Outputfaktoren ist es möglich, die Effizienzergebnisse in Form von Biplots zu visualisieren. Die Auswertungen zeigen, dass es dem Management in einigen Sparkassen gelingt, ihre Konzentration auf Kostenstabilisierung zu lenken, ohne signifikant im Aktiv- oder Passivgeschäft bzw. bei den Provisionserträgen zu verlieren. Bei den Kreditgenossenschaften war nicht die Kostenpolitik, sondern eher die Wachstumspolitik vor allem im Provisionsgeschäft für Verschiebungen in den Effizienzrangfolgen verantwortlich.
Aktualisiert: 2023-06-07
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Kreditinstitute sind verpflichtet, zusätzlich zum Jahresabschluss auch einen Offenlegungsbericht zu erstellen. Im Rahmen dieses Berichts haben sie u.a. ihre aufsichtsrechtlichen Eigenkapitalquoten, Informationen zum Kreditgeschäft und zur Entwicklung der Kreditrisiken im Internet jährlich zu publizieren. Bislang basieren externe Kennzahlensysteme für den Bankenbereich im Wesentlichen nur auf Jahresabschlussdaten. Ein umfassendes Analysesystem, welches Kennzahlen aus den beiden der Öffentlichkeit zugänglichen Informationsquellen Jahresabschluss und Offenlegungsbericht in einer Gesamtschau integriert, ist bislang für Regionalbanken nur in Ansätzen konzipiert worden. Durch den Aufbau eines geeigneten Kennzahlengerüsts unter Einschluss von Jahresabschluss- und Offenlegungsberichtsdaten kann die Informationslage der Adressaten erheblich verbessert werden. In dieser Studie wird deshalb ein solches Kennzahlensystem für Kreditinstitute vorgestellt.
Die Entwicklung, Interpretation und Vernetzung der Kennzahlen wird anhand von realen Daten veranschaulicht. Hierzu werden die Jahresabschlüsse und Offenlegungsberichte der ostdeutschen Sparkassen und Genossenschaftsbanken sowie insbesondere en detail der Brandenburger Kreditgenossenschaften und Sparkassen als Regionalinstitute herangezogen. Besondere Aufmerksamkeit wird dabei im Sinne einer Fallstudie vier Kreditinstituten aus den beiden peripheren Landkreisen Prignitz und Ostprignitz-Ruppin gewidmet, um zu veranschaulichen, wie die Mikrodaten sowohl im Institutsvergleich als auch in der Entwicklungsperspektive einzuschätzen sind.
Aktualisiert: 2023-05-15
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Kreditinstitute sind verpflichtet, zusätzlich zum Jahresabschluss auch einen Offenlegungsbericht zu erstellen. Im Rahmen dieses Berichts haben sie u.a. ihre aufsichtsrechtlichen Eigenkapitalquoten, Informationen zum Kreditgeschäft und zur Entwicklung der Kreditrisiken im Internet jährlich zu publizieren. Bislang basieren externe Kennzahlensysteme für den Bankenbereich im Wesentlichen nur auf Jahresabschlussdaten. Ein umfassendes Analysesystem, welches Kennzahlen aus den beiden der Öffentlichkeit zugänglichen Informationsquellen Jahresabschluss und Offenlegungsbericht in einer Gesamtschau integriert, ist bislang für Regionalbanken nur in Ansätzen konzipiert worden. Durch den Aufbau eines geeigneten Kennzahlengerüsts unter Einschluss von Jahresabschluss- und Offenlegungsberichtsdaten kann die Informationslage der Adressaten erheblich verbessert werden. In dieser Studie wird deshalb ein solches Kennzahlensystem für Kreditinstitute vorgestellt.
Die Entwicklung, Interpretation und Vernetzung der Kennzahlen wird anhand von realen Daten veranschaulicht. Hierzu werden die Jahresabschlüsse und Offenlegungsberichte der ostdeutschen Sparkassen und Genossenschaftsbanken sowie insbesondere en detail der Brandenburger Kreditgenossenschaften und Sparkassen als Regionalinstitute herangezogen. Besondere Aufmerksamkeit wird dabei im Sinne einer Fallstudie vier Kreditinstituten aus den beiden peripheren Landkreisen Prignitz und Ostprignitz-Ruppin gewidmet, um zu veranschaulichen, wie die Mikrodaten sowohl im Institutsvergleich als auch in der Entwicklungsperspektive einzuschätzen sind.
Aktualisiert: 2023-05-15
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Aufsichts- und Verwaltungsräte sollen nach dem Kreditwesengesetz (KWG) die erforderliche Sachkunde zur Wahrnehmung ihrer Kontrollfunktion sowie zur Beurteilung und Überwachung der Geschäfte, die das jeweilige Unternehmen betreibt, besitzen. Dabei unterstützt sie der Band, insbesondere im Hinblick auf die Einschätzung von Vermögens-, Finanz-, Ertrags- und Risikolage.
Zum einen wird der Bank-HGB-Jahresabschluss, der HGB-Lage-/Risikobericht und der CRR gemeinsam und grundlegend behandelt. Zum anderen wird gezeigt, wie die Praxis die jeweiligen Berichtsinhalte konkret umsetzt. Hierzu werden die Lageberichte zweier (konkret existierender) mittelständischer Banken herangezogen und über einen Zeitraum von 15 Jahren analysiert.
Aktualisiert: 2023-05-11
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Aufsichts- und Verwaltungsräte sollen nach dem Kreditwesengesetz (KWG) die erforderliche Sachkunde zur Wahrnehmung ihrer Kontrollfunktion sowie zur Beurteilung und Überwachung der Geschäfte, die das jeweilige Unternehmen betreibt, besitzen. Dabei unterstützt sie der Band, insbesondere im Hinblick auf die Einschätzung von Vermögens-, Finanz-, Ertrags- und Risikolage.
Zum einen wird der Bank-HGB-Jahresabschluss, der HGB-Lage-/Risikobericht und der CRR gemeinsam und grundlegend behandelt. Zum anderen wird gezeigt, wie die Praxis die jeweiligen Berichtsinhalte konkret umsetzt. Hierzu werden die Lageberichte zweier (konkret existierender) mittelständischer Banken herangezogen und über einen Zeitraum von 15 Jahren analysiert.
Aktualisiert: 2023-05-11
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Aktualisiert: 2023-04-12
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Aufsichts- und Verwaltungsräte sollen nach dem Kreditwesengesetz (KWG) die erforderliche Sachkunde zur Wahrnehmung ihrer Kontrollfunktion sowie zur Beurteilung und Überwachung der Geschäfte, die das jeweilige Unternehmen betreibt, besitzen. Dabei unterstützt sie der Band, insbesondere im Hinblick auf die Einschätzung von Vermögens-, Finanz-, Ertrags- und Risikolage.
Zum einen wird der Bank-HGB-Jahresabschluss, der HGB-Lage-/Risikobericht und der CRR gemeinsam und grundlegend behandelt. Zum anderen wird gezeigt, wie die Praxis die jeweiligen Berichtsinhalte konkret umsetzt. Hierzu werden die Lageberichte zweier (konkret existierender) mittelständischer Banken herangezogen und über einen Zeitraum von 15 Jahren analysiert.
Aktualisiert: 2023-05-02
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Aufsichts- und Verwaltungsräte sollen nach dem Kreditwesengesetz (KWG) die erforderliche Sachkunde zur Wahrnehmung ihrer Kontrollfunktion sowie zur Beurteilung und Überwachung der Geschäfte, die das jeweilige Unternehmen betreibt, besitzen. Dabei unterstützt sie der Band, insbesondere im Hinblick auf die Einschätzung von Vermögens-, Finanz-, Ertrags- und Risikolage.
Zum einen wird der Bank-HGB-Jahresabschluss, der HGB-Lage-/Risikobericht und der CRR gemeinsam und grundlegend behandelt. Zum anderen wird gezeigt, wie die Praxis die jeweiligen Berichtsinhalte konkret umsetzt. Hierzu werden die Lageberichte zweier (konkret existierender) mittelständischer Banken herangezogen und über einen Zeitraum von 15 Jahren analysiert.
Aktualisiert: 2023-05-02
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Aktualisiert: 2021-08-25
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Diese Studie untersucht die durch die demographische Entwicklung bereits seit Jahren stark betroffenen Sparkassen und Kreditgenossenschaften in Ostdeutschland im Hinblick auf den Grad und die Entwicklung ihrer Effizienz. Sie verfolgt den Entwicklungsverlauf der Effizienzwerte dieser dem Regionalprinzip unterliegenden Institute für den mittelfristigen Zeitraum der Jahre 2007 bis 2012. Anhand von Fallbeispielen werden zusätzlich jeweils ausgewählte „Effizienzgewinner“ und „Effizienzverlierer“ näher betrachtet. Die Untersuchung stützt sich im Wesentlichen auf die Data Envelopment Analysis und die Hauptkomponentenanalyse. Aufgrund der stark korrelierenden Input- und Outputfaktoren ist es möglich, die Effizienzergebnisse in Form von Biplots zu visualisieren. Die Auswertungen zeigen, dass es dem Management in einigen Sparkassen gelingt, ihre Konzentration auf Kostenstabilisierung zu lenken, ohne signifikant im Aktiv- oder Passivgeschäft bzw. bei den Provisionserträgen zu verlieren. Bei den Kreditgenossenschaften war nicht die Kostenpolitik, sondern eher die Wachstumspolitik vor allem im Provisionsgeschäft für Verschiebungen in den Effizienzrangfolgen verantwortlich.
Aktualisiert: 2023-03-21
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Kreditinstitute sind verpflichtet, zusätzlich zum Jahresabschluss auch einen Offenlegungsbericht zu erstellen. Im Rahmen dieses Berichts haben sie u.a. ihre aufsichtsrechtlichen Eigenkapitalquoten, Informationen zum Kreditgeschäft und zur Entwicklung der Kreditrisiken im Internet jährlich zu publizieren. Bislang basieren externe Kennzahlensysteme für den Bankenbereich im Wesentlichen nur auf Jahresabschlussdaten. Ein umfassendes Analysesystem, welches Kennzahlen aus den beiden der Öffentlichkeit zugänglichen Informationsquellen Jahresabschluss und Offenlegungsbericht in einer Gesamtschau integriert, ist bislang für Regionalbanken nur in Ansätzen konzipiert worden. Durch den Aufbau eines geeigneten Kennzahlengerüsts unter Einschluss von Jahresabschluss- und Offenlegungsberichtsdaten kann die Informationslage der Adressaten erheblich verbessert werden. In dieser Studie wird deshalb ein solches Kennzahlensystem für Kreditinstitute vorgestellt.
Die Entwicklung, Interpretation und Vernetzung der Kennzahlen wird anhand von realen Daten veranschaulicht. Hierzu werden die Jahresabschlüsse und Offenlegungsberichte der ostdeutschen Sparkassen und Genossenschaftsbanken sowie insbesondere en detail der Brandenburger Kreditgenossenschaften und Sparkassen als Regionalinstitute herangezogen. Besondere Aufmerksamkeit wird dabei im Sinne einer Fallstudie vier Kreditinstituten aus den beiden peripheren Landkreisen Prignitz und Ostprignitz-Ruppin gewidmet, um zu veranschaulichen, wie die Mikrodaten sowohl im Institutsvergleich als auch in der Entwicklungsperspektive einzuschätzen sind.
Aktualisiert: 2023-04-17
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Der Band „Zehn Jahre Berliner Institut für Bankunternehmensführung“ erscheint anlässlich des zehnjährigen Bestehens des Berliner Instituts für Bankunternehmensführung (BIfBU). Er enthält eine Rückschau auf die Aktivitäten des Instituts in den ersten zehn Jahren seines Bestehens und insbesondere auf die Veranstaltungsreihe „Berliner Bankentag“. Das Institut ist eng mit dem Bankenplatz Berlin/Brandenburg verbunden, vor allem durch seine Mitglieder, die aus Unternehmen des Finanzdienstleistungssektors und deren Geschäftspartnern stammen.
Der Bankenplatz der Hauptstadtregion musste sich in hohem Maße einer Veränderung unterziehen. Vieles, was zu Beginn der Tätigkeit des Instituts als sicher anzunehmen war, funktioniert heute nicht mehr. So ist die Anzahl der Kreditinstitute zurückgegangen – und damit auch die Anzahl der Beschäftigten. In Zukunft sind neue Herausforderungen zu bewältigen, wie z. B. eine stärkere Regulierung und die Niedrigzinsphase. Die Digitalisierung von Finanzdienstleistungen kann als Bedrohung des Geschäftsmodells der Banken angesehen werden. Die Chancen jedoch überwiegen, weil Berlin von dieser Entwicklung profitiert: Start-up-Unternehmen der FinTech-Szene siedeln sich bevorzugt in der Hauptstadtregion an.
In der Jubiläumspublikation beleuchten die Autoren – Mitglieder und Freunde des BIfBU –verschiedene Aspekte des Bankensektors. Beispielsweise zeigt Wolfgang L. Brunner die Auswirkungen der Digitalisierung auf deutsche Banken auf. Roland van Gisteren beschreibt die Vorteile der dualen Ausbildung von Bankkaufleuten. Auf die Suche nach Wachstumstreibern macht sich Michael G. Arndt, während Jörg Schmidt-Berke bei der Schilderung des kundenorientierten Vertriebs einer internationalen Bank seine langjährige Erfahrung als Bankmanager in die Schale wirft. Matthias Lollert berichtet über Gemeinsamkeiten der heutigen Situation und der Bankenkrise von 1857 und Uwe Christians vergleicht die Wachstums-, Erfolgs- und Risikoentwicklung kleinerer Kreditinstitute.
Aktualisiert: 2019-12-12
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Sowohl eine gute Strategie als auch deren wirkungsvolle Umsetzung sind für die langfristig erfolgreiche Unternehmensentwicklung zwingend erforderlich. Hierfür muss das Unternehmen u. a. ein System des Corporate Performance Measurement konzipieren, das auf den einzelnen Ebenen die strategierelevanten Leistungskenngrößen misst und für die Zielvereinbarungs- und Budgetierungsprozesse bereit hält. Zielführend ist es dabei, die Balanced Scorecard als zentrales Performance Managementinstrument einzusetzen. Flankiert werden sollte diese durch weitere Tools, wie z.B. Marktpotenzial- und Kundenwertanalysen, Prozesskostenrechnungen und Wissensbilanzen. Darüber hinaus sollte das Performance Management mit dem Risikomanagement verbunden werden. Gerade von Banken, die Risikomanagement als ihre Kernkompetenz verstehen, erwartet man hierzu Lösungen. Die im Rahmen der Gesamtbanksteuerung inzwischen etablierten und im Buch beschriebenen Methoden zur Risikoquantifizierung, Risikotragfähigkeitsbestimmung, Kapitalallokation und zur risikoadjustierten Ergebnismessung decken dabei die Finanz-/Risikoperspektive eines bankunternehmensweiten Performance Measurement sehr gut ab. Durch den Einsatz einer um Chancen- und Risikoaspekte angereicherten Balanced Scorecard wird nun der Horizont über die reine Ergebnisbetrachtung hinaus auf die anderen relevanten Unternehmensperspektiven und deren Chancen- bzw. Risikopotenziale erweitert. Eine wichtige Rolle in dem im Buch ausgearbeiteten praxisorientierten Konzept spielt dabei der Einsatz von Werttreibernetzwerken in den einzelnen Perspektiven. Anhand von Beispielen aus der Finanz- sowie der Kundenperspektive wird dies verdeutlicht. Besondere Beachtung findet die Früherkennung von Chancen und Risiken. Hierzu wird die so genannte externe, die Balanced Scorecard "umschirmende" Dimension systematisch einbezogen.
Der Leser erhält mit diesem Buch nicht nur einen Überblick über die wissenschaftliche Diskussion zum Corporate Performance Management. Durch ausgewählte reale Fallbeispiele aus allen Bankengruppen wird ihm gleichzeitig ein vertiefter Einblick in den Stand der Anwendung des Performance Managements in der bankbetrieblichen Praxis geboten.
Das Buch beinhaltet 156 s/w Abbildungen.
Aktualisiert: 2022-01-20
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Diese Studie untersucht die durch die demographische Entwicklung bereits seit Jahren stark betroffenen Sparkassen und Kreditgenossenschaften in Ostdeutschland im Hinblick auf den Grad und die Entwicklung ihrer Effizienz. Sie verfolgt den Entwicklungsverlauf der Effizienzwerte dieser dem Regionalprinzip unterliegenden Institute für den mittelfristigen Zeitraum der Jahre 2007 bis 2012. Anhand von Fallbeispielen werden zusätzlich jeweils ausgewählte „Effizienzgewinner“ und „Effizienzverlierer“ näher betrachtet. Die Untersuchung stützt sich im Wesentlichen auf die Data Envelopment Analysis und die Hauptkomponentenanalyse. Aufgrund der stark korrelierenden Input- und Outputfaktoren ist es möglich, die Effizienzergebnisse in Form von Biplots zu visualisieren. Die Auswertungen zeigen, dass es dem Management in einigen Sparkassen gelingt, ihre Konzentration auf Kostenstabilisierung zu lenken, ohne signifikant im Aktiv- oder Passivgeschäft bzw. bei den Provisionserträgen zu verlieren. Bei den Kreditgenossenschaften war nicht die Kostenpolitik, sondern eher die Wachstumspolitik vor allem im Provisionsgeschäft für Verschiebungen in den Effizienzrangfolgen verantwortlich.
Aktualisiert: 2022-01-20
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Dieser Sammelband arbeitet spezifische Aspekte der mittelständischen Unternehmensfinanzierung in peripheren Wirtschaftsräumen heraus. Neben den globalen Auswirkungen der demographischen Entwicklung ergeben sich in strukturschwachen Wirtschaftsräumen regionalspezifische Besonderheiten, die aus anhaltenden Migrationstendenzen in die Ballungsräume resultieren. Das Buch beleuchtet dabei sowohl die Perspektive der finanzmittelnachfragenden Unternehmen als auch die der Kredit- und Finanzinstitutionen (Sparkassen, Kreditgenossenschaften, Private Banken, Investitionsbanken und Private Equity-Anbietern). Ein Schwerpunkt ist auf die mittelständische Finanzierung durch Geschäftsbanken und Förderinstitutionen gerichtet. Die Rolle der regionalen Kreditinstitute wird vor dem Hintergrund des dramatischen Bevölkerungstrends in vielen peripheren Räumen immer wichtiger. Insofern nehmen die Strategien und Erfolgsorientierungen dieser Kreditinstitute einen breiten Raum ein. Hierzu werden Ergebnisse von aktuellen empirisch-statistischen Untersuchungen ebenso wie Praxis-Fallstudien aus dem Sparkassen- und Genossenschaftsbankensektor dargeboten. Die Bedeutung der Förderbanken für die Unternehmensfinanzierung in strukturschwachen Räumen wird am Beispiel einer landeseigenen Investitionsbank thematisiert. Anhand von Beispielen, u.a. aus dem Wohnungsbausektor, wird gezeigt, wie auch in peripheren Regionen erfolgreiches Finanzmanagement betrieben werden kann. Das Buch wendet sich an Praktiker in leitenden Funktionen in der Kreditwirtschaft und in den Verbänden, an die Vertreter in regionalen Wirtschaftskammern sowie der Landes- und Kommunalpolitik, an mittelständische Unternehmen sowie an Dozenten und Studierende der BWL und VWL.
Aktualisiert: 2019-12-20
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